AXUDA XERAL

1.Requisitos Xerais

1.1 Acceso con DNI electrónico

2. �Que é o Servizo de Pagamento Telemático?

2.1 �Que é unha Solicitude de Orde de Pagamento (SOP)?

3. Pasos na realización do pagamento dunha débeda

3.1 Paso preliminar: Autenticación na pasarela de pagamento

3.2 Paso 1: Introdución de datos bancarios

3.3 Paso 2: Sinatura e Envío da SOP.

3.4 Paso 3: Resultado da SOP realizada.

4.Consulta de SOP Realizadas

4.1 Listaxe de SOP.

4.2 Detalle dunha SOP.

 

 

1. Requisitos Xerais

Volver al indice de contenidos

A aplicación foi desenvolvida para ser compatible coas seguintes versións de navegadores:

Navegador Ver. Min. Ver. Recomen. @Firma

  • Empregando outros navegadores ou versións non garante o funcionamento correcto.

  • O navegador deberá ter as cookies activadas.

  • Para Internet Explorer 9 recom�ndase o uso de modo Vista Compatibilidade.

    		•

     

     

    1.2 Acceso con DNI electrónico

    Volver al índice de contenidos

    Para a utilizaci�n do DNI electr�nico � necesario contar determinados elementos hardware e software que nos van a permitir o acceso ao chip do cart�n e, por tanto, a utilizaci�n dos certificados contidos nel.

    a) Elementos hardware

    O DNI electr�nico require o seguinte equipamento f�sico:

  • Un Computador persoal (Intel -a partir de Pentium III- ou tecnolox�a similar).


  • Un lector de cart�ns intelixentes que cumpra o est�ndar ISO 7816. Existen distintas implementaciones, ben integrados no teclado, ben externos (conectados v�a USB) ou ben a trav�s dunha interfaz PCMCIA.

    • Para elixir un lector que sexan compatible co DNI electr�nico verifique que, polo menos,

  • Cumpra o est�ndar ISO 7816 (1, 2 e 3).


  • Soporta cart�ns as�ncronas baseadas en protocolos T=0 (e T=1).


  • Soporta velocidades de comunicaci�n m�nimas de 9.600 bps.


  • Soporta os est�ndares:
    • - API PC/SC (Personal Computer/Smart Card)
    • - CSP (Cryptographic Service Provider, Microsoft)
    • - API PKCS#11

    • b) Elementos software

    Sistemas operativos

    O DNI electr�nico pode operar en diversas contornas:

  • Microsoft Windows
  • Linux
  • Unix (Solaris)
  • Mac OS X

    • Navegadores

    O DNI electr�nico � compatible con todos os navegadores:

  • Microsoft Internet Explorer (versi�n 6.0 o superior)
  • Mozilla Firefox (versi�n 1.5)
  • Netscape (versi�n 4.78 o superior)

    • Controladores / M�dulos criptogr�ficos

    Para poder interaccionar adecuadamente cos cart�ns criptogr�ficas en xeral e co DNI electr�nico en particular, o equipo ha de ter instalados unhas \"pezas\" de software denominadas m�dulos criptogr�ficos.

  • Nunha contorna Microsoft Windows, o equipo debe ter instalado un servizo que se denomina "Cryptographic Service Provider" (CSP).


  • Nas contornas UNIX / Linux ou MAC podemos utilizar o DNI electr�nico a trav�s dun m�dulo criptogr�fico denominado PKCS#11.

    • Tanto o CSP como o PKCS#11 espec�fico para o DNI electr�nico poder�n obterse na �rea de Descargas da web do DNI-e, accedendo � seguinte URL: http://www.dnielectronico.es/descargas/index.html

    Nesta p�xina deberemos seleccionar a primeira opci�n se temos un Sistema Operativo Windows ou a segunda en caso de ter outro Sistema Operativo.

    Na seguinte pantalla seleccionaremos a opci�n �Sistemas Windows. Compatible con Vista�, tras o cal descarg�sellenos o software. Seleccionaremos �Gardar� e elixiremos o cartafol desexado onde queremos que sexa descargado.

    Unha vez descargado o ficheiro coa nomenclatura �DNIe_vx_j_e.zip� o descomprimiremos e accederemos ao ficheiro �DNIe_vx_j_e.exe�.

    O software instalarase automaticamente e pedir�selle reiniciar o equipo.

    � posible, dependendo da configuraci�n da s�a navegador, que nos apareza a seguinte xanela:

    Solicitar�senos, por tanto que instalemos na certificado ra�z do DNIe, para iso deberemos seleccionar sobre �Instalar certificado...�

    Pulsaremos sobre o bot�n �Seguinte� e seleccionamos a opci�n �Colocar todos os certificados no seguinte almac�n� e pulsamos sobre o bot�n �Examinar...�

    Seleccionaremos o almac�n de certificados �Entidades Emisoras Ra�z de Confianza� Na seguinte xanela seleccionaremos a opci�n �Finalizar�

    Se nos aparece unha advertencia de seguridade, seleccionaremos �Se� para permitir que a autoridade ra�z do DNIe, inst�lese no navegador e p�idase as� establecer a cadea de confianza de certificaci�n.

    Tras o cal, o software quedar� instalado e listo para o seu uso. Adicionalmente, para operar cun lector de cart�ns intelixentes, ser� necesario instalar un driver que, normalmente, distrib�ese co propio lector.

    Nota: Para facer uso do software de cambio de PIN virtual, deber� ter instalado no equipo a versi�n XAVA 1.5 ou superior.

    Para m�is informaci�n pode acudir � p�xina http://www.dnielectronico.es ou contactar co Servizo de Atenci�n al Ciudadano en el tel�fono 900 364 463 o en el correo sac@dnielectronico.es

     

    2 �Que é o Servizo de Pagamento Telemático?

    Volver ao índice de contidos

    O Servizo de Pagamento Telemático (SPT), proporciona un mecanismo fiable para o procesamento en li�a dunha Solicitude de Orde de Pagamento (SOP).

    O SPT é a pasarela de pagamento, que de forma transparente, permite a un cidadán liquidar o débito que te�a co organismo acredor.

    Acrónimos utilizados:

  • SPT : Servizo de Pagamento Telemático.
  • SOP : Solicitude de Orde de Pagamento
  • OO : Organismo Acredor.
  • EEFF : Entidades Financeiras
    		•

    �

    �

    2.1 �Que é unha Solicitude de Orde de Pagamento (SOP)?

    Volver ao índice de contidos

    Unha Solicitude de Orde de Pagamento é a petición que fai un cidadán que quere realizar a liquidación dun débito que ten cun organismo acredor (Administración Pública), a todos os sistemas que interve�en no proceso de pagamento en li�a.

    Unha SOP polo tanto ten un ciclo de vida que se inicia no momento no que o cidadán pide a realización do pagamento ou liquidación dunha débeda, ata que recibe a confirmación de que a liquidación se realizou de forma exitosa ou non puido realizarse.

    Estados de Transición dunha SOP.

    Dende o momento de inicio ata o de fin unha SOP pode pasar por diferentes estados que se ilustran na seguinte figura:

    Estados de transición dunha SOP

    Estados de Transición dunha SOP

  • Unha SOP iníciase cando un cidadán quere liquidar un débito, nese momento a SOP pasa ao estado de "Pendente de resposta".
  • As posibles respostas que pode obter son as seguintes:
    • - "Pagamento efectuado", neste momento rematou o ciclo de vida da SOP e xa se realizou o cargo de forma exitosa.
    • - "Erro NON recuperable", aquí tamén finalizou o ciclo de vida da SOP, pero neste caso o cargo non se realizou con éxito debido a diferentes causas.
    • - "Erro recuperable", neste momento a SOP aínda está viva, non se puido realizar o cargo porque se encontrou algunha condición que non permite a súa finalización. Para rematar o proceso poden darse dúas alternativas, ou reenviar a mesma SOP ou modificar os datos cos que se realizou a SOP e reenviar unha nova SOP.
    • - "Borrador", este estado adquírese cando se realiza a importación dunha remesa.

    �

    �

    3 Pasos na realización do pagamento dunha débeda

    Volver ao índice de contidos

    A realización dun pagamento en li�a consta dos seguintes pasos:

    Pasos do pagamento en li�a

    Pasos do pagamento en li�a

    �

    �

    3.1 Paso preliminar: Autenticación na pasarela de pagamento

    Volver ao índice de contidos

    Antes de acceder á plataforma de pagamento telemático de Red.es, o usuario debe autenticarse mediante un certificado dixital válido. Para iso, preséntaselle unha pantalla cun despregable no que aparecen todos os certificados non caducados instalados no navegador e mediante o que poderá seleccionar un para autenticarse no Servizo de Pagamento Telemático (SPT).

    Pantalla de autenticación

    Pantalla de autenticación

    Unha vez seleccionado o certificado co que se desexa autenticar, o usuario debe picar no botón "autenticar"; feito isto, o sistema pasará a validar se o certificado é válido:

  • Debe ser un certificado aceptado pola plataforma, é dicir, non vale calquera tipo de certificado, só aqueles aceptados polo SPT.
  • Non debe estar revogado.
  • Non debe estar caducado.
  • O NIF asociado a ese certificado debe ser o pertencente a unha persoa física ou xurídica. Debe estar censado ou provisionado como representante autorizado nos organismos dende o cal realiza o cargo.

    • Os posibles resultados encontrados tras a autenticación son:

  • Autenticación correcta, co que o usuario pasará a introducir os datos bancarios
  • Erro na autenticación, neste caso mostrarase unha pantalla cunha mensaxe explicando a causa do erro. A continuación móstrase unha imaxe a xeito de exemplo:

    • Pantalla de autenticación en caso de non permitir o acceso

    Pantalla de Autenticación en caso de non permitir o acceso

    �

    3.2 Paso 1: Introdución de Datos Bancarios

    Volver ao índice de contidos

    Unha vez correctamente autenticado, o usuario deberá introducir os datos bancarios para realizar o pagamento mediante a páxina que se mostra a continuación:

    Páxina de introdución de datos bancarios

    Páxina de introdución de datos bancarios

    Nesta pantalla preséntanselle ao usuario os datos que identifican os elementos do pagamento, que dependerán do tipo de cargo que se estea a realizar.

    Tamén se lle solicitan os datos bancarios:

  • Entidade financeira: Proponse unha lista coas entidades financeiras que o organismo acredor permite para a realización do cargo. Será obrigatorio a selección dunha delas.
  • Medio de pagamento: Dependendo da entidade financeira seleccionada, poderase realizar o cargo con diferentes medios de pagamento. Os máis habituais son cargo en conta ou pagamento con tarxeta. � obrigatorio seleccionar o medio de pagamento.
  • Cargo na conta: Se se seleccionou esta opción, é obrigatorio introducir todos os datos dun número de conta válido.
    • - Código de entidade financeira, énchese de forma automática (4 díxitos).
    • - Código de sucursal, (4 díxitos).
    • - Díxitos de control, (2 díxitos).
    • - Número de conta, (10 díxitos).
  • Pagamento con tarxeta: Se se seleccionou esta opción, é obrigatorio introducir modo de carga, todos os datos dun número de tarxeta e data de caducidade válidas.
    • - Modo de carga , Un cr�dito / d�bito (dependendo da instituci�n financeira).
    • - Número de tarxeta, (16 díxitos).
    • - Data de caducidade, mes e ano de caducidade da tarxeta (2 díxitos para o mes e 2 para o ano).

    Importante: A institución financeira ten que seleccionar debe ser a mesma que pertence tarxeta (se non � a cr�dito) ou conta bancaria coa que vai pagar. S� podes facer o pagamento �s entidades de cr�dito que o sustentan.

    As accións que poderán realizarse dende esta pantalla son:

  • Sa�r, cancela a operación e volve ao organismo.
  • Seguinte, procede co seguinte paso na realización de pagamento (Paso 2: sinatura e envío da SOP).
    		•

    �

    3.3 Paso 2: Sinatura e envío da SOP.

    Volver ao índice de contidos

    Despois de introducir os datos bancarios, o seguinte paso é asinar dixitalmente a solicitude (SOP). Para realizar a sinatura é necesario dispo�er dun certificado dixital emitido por unha CA reco�ecida.

    � conveniente non para o seu uso persoal diplomas legais.

    Páxina de sinatura e envío

    Páxina de sinatura e envío da SOP

    Nesta pantalla preséntanse os datos que identifican e conforman o pagamento, que dependerán do tipo de cargo que se estea a realizar. Os datos significativos do cargo móstranse para que sexan asinados co certificado dixital seleccionado se son correctos e se se está de acordo con eles.

    O certificado poderase seleccionar da lista despregable, e unha vez seleccionado e verificados os datos hai que premer o botón de "seguinte". Neste momento efectúase a sinatura e o envío á entidade financeira para cargar a débeda.

    As accións que poderán realizarse dende esta pantalla son:

  • Cancelar, cancela a operación e volve ao organismo.
  • Modificar, permite modificar os datos bancarios da SOP navegando ao paso anterior da realización do pagamento (Paso 1: Introdución de datos bancarios).
  • Seguinte, procede co seguinte paso na realización de pagamento (Paso 3: Resultado da SOP).
    		•

    �

    3.4 Paso 3: Resultado da SOP realizada.

    Volver ao índice de contidos

    O ultimo paso no proceso do pagamento en li�a é a obtención de resultado do pagamento e da volta ao organismo acredor pulsando o botón de "Saír".

    Páxina de resultado da SOP

    Páxina de resultado da SOP

    Nesta pantalla preséntase o resultado do pagamento, coa información que nos devolve a entidade financeira.

    A información máis significativa preséntase nos seguintes campos:

  • NRC : Número de rexistro completo. Este número devólveo a entidade financeira e é o numero que identifica a realización do pagamento.
  • Data de operación: Data na que tivo efecto o pagamento.
  • Motivo de rexeitamento: Esta información só ten sentido no caso de que non se puidese realizar o pagamento, e indícanos o motivo polo cal non foi posible.
  • Estado: Indícanos en que estado quedou a SOP.

    • As accións que poderán realizarse dende esta pantalla son:

  • Volver intentar, proceder a repetir a solicitude de orde de pagamento. Esta acción só é posible no caso de non terse efectuado por algún motivo.
  • Saír, este paso é necesario para que o organismo reciba a información do cargo.
    		•

    �

    4 Consulta de SOP realizadas

    Volver ao índice de contidos

    A consulta de SOP, permite visualizar todas as solicitudes realizadas nos últimos 20 días, polo cidadán autenticado no sistema co seu correspondente certificado dixital reco�ecido. Tamén permite realizar accións nas SOP que aínda non rematasen porque se encontrou a necesidade de repetir o envío ou modificar algún dato bancario.

    Antes de poder ver todas as SOP realizadas será necesario autenticarse da mesma forma que na autenticación do proceso de pagamento.

    Páxina de listaxe de SOP

    �

    4.1 Listaxe de SOP.

    Volver ao índice de contidos

    Esta pantalla mostra a lista das SOP realizadas, e permite realizar buscas por diferentes criterios.

    Unicamente mostra as SOP do representante autenticado, e só as efectuadas nos últimos 20 días. Tamén ofrece a posibilidade de ver detalladamente cada unha das SOP efectuadas. E a de crear unha remesa de SOP.

    Páxina de listaxe de SOP

    Páxina de listaxe de SOP

    Os criterios de busca polos que se pode buscar son os seguintes:

  • NRC : Permite filtrar as SOP por este número. Este número devólveo a entidade financeira e é o numero que identifica a realización do pagamento.
  • Data de operación: Fíltrase pola data na que tivo efecto o pagamento. Este filtrado especifícase en forma de rango, especificando a data de inicio do rango e/ou de fin.
  • Xustificante/Referencia: Código co que o organismo acredor identifica o débito. Este filtro permite identificar de forma única un débito.
  • NIF suxeito pasivo: NIF correspondente ao suxeito pasivo.
  • Id de remesa : Código co que se identifica o conxunto de SOP cargadas no sistema nunha mesma importación.
  • Estado: Permite filtrar as SOP, dependendo do estado en que se encontre. Os posibles estados son:
    • - Pendente resposta
    • - Pagamento efectuado
    • - Erro recuperable
    • - Erro non recuperable

    As accións que poderán realizarse dende esta pantalla son:

  • Finalizar, cancela a operación e volve ao organismo.
  • Detalle, esta acción orixínase cando se preme sobre as filas da columna "Xustificante/Referencia" e permítenos visualizar o Detalle dunha SOP.
  • Crear remesa, permite crear unha remesa coas SOP seleccionadas (filas marcadas) e que estea en estados non definitivos (erro non recuperable, pagamento efectuado). Ver o capítulo "Proceso de pagamento de remesas de SOP".
  • Buscar, realiza a busca cos criterios seleccionados.
  • Exportar arquivo, permite a exportación dos datos visualizados a arquivo en formato ".cvs".
    		•

    �

    4.2 Detalle dunha SOP.

    Volver ao índice de contidos

    O detalle dunha SOP mostra todos os datos cos que se realizou unha SOP. Tamén nos permite realizar certas accións sobre as SOP que por algunha razón non puideron finalizar.

    Páxina de detalle dunha SOP

    Páxina de detalle dunha SOP

    A información máis significativa preséntase nos seguintes campos:

  • NRC : Número de rexistro completo. Este número devólveo a entidade financeira e é o numero que identifica a realización do pagamento.
  • Data de operación: Data na que tivo efecto o pagamento.
  • Motivo de rexeitamento: Esta información só ten sentido no caso de que non se puidese realizar o pagamento, e indícanos o motivo polo cal non foi posible.
  • Estado: Indícanos en que estado quedou a SOP.

    • As accións que poderán realizarse dende esta pantalla son:

  • Saír, cancela a operación e volve ao organismo.
  • Modificación, permite modificar os datos bancarios dunha SOP para proceder a realizar o pagamento. Esta situación só é posible cando o pagamento non se puidese realizar anteriormente por algún motivo relativo aos datos.
  • Asinar e pagar, permite reenviar unha SOP, que por algún motivo non se realizou con anterioridade.
  • Imprimir, permite imprimir a pantalla.
  • Gardar, permite gardar a SOP.
  • Presentar o organismo, permite volver enviar a SOP co pagamento efectuado ao organismo.
  • Volver á listaxe, devolve a navegación á páxina de Listaxe de SOP.
    		•

    �

    �